Rahandusministeerium on välja töötanud seaduse muudatuse, mis aitab
rahapesu paremini tuvastada
. Rahapesu andmebüroo saab Euroopa Liidu rahastusel luua programmi, mis analüüsib andmeid. Andmed tulevad erinevatest registritest ja on anonüümsed. Seadus ütleb, millal neid andmeid võib isikustada, et kuritegevust avastada. Riigikogu kiitis eelnõu esimeses lugemises heaks 20. mail. Rahandusminister Jürgen Ligi ütles, et praegu on RAB-il
piiratud juurdepääs
andmetele. Uus seadus annab neile rohkem võimalusi.
rahapesu paremini tuvastada
Tõlge fraasile: rahapesu paremini tuvastada
EN
better identify money laundering
piiratud juurdepääs
Tõlge fraasile: piiratud juurdepääs
EN
limited access
Eelnõu ei anna RAB-ile juurdepääsu uutele andmetele, vaid õiguse töödelda olemasolevaid andmeid. RAB saab kasutada erinevaid analüüsimeetodeid, näiteks tekstitöötlust ja andmekaevamist. Andmeid töödeldakse anonüümselt. Ligi ütles, et andmeid saab isikustada ainult siis, kui on kahtlus rahapesus. Selleks peab kaks isikut andma loa.
Andmete töötlemine aitab ühiskonna turvalisust tagada ja kuritegevust vähendada. Kuid on ka riske, nagu
andmete lekked
ja valed järeldused. Selleks on ette nähtud
kontrollimehhanismid
.
andmete lekked
Tõlge fraasile: andmete lekked
EN
data leaks
kontrollimehhanismid
Tõlge fraasile: kontrollimehhanismid
EN
control mechanisms
Rahapesu andmebüroo juht Matis Mäeker ütles, et eelnõu puudutab andmete töötlemist. Andmeladu ühendatakse 11 registriga. Tähtis on tuvastada käitumismustreid, mis võivad viidata rahapesule. RAB saab pankadelt rahapesu teateid, kuid ei küsi neilt lisainfot. Kui on kahtlus, võib küsida lisaandmeid. RAB-il ei ole juurdepääsu panga andmebaasidele.
Muudatus võimaldab töödelda andmeid masinaga, näiteks suuri makseid. Andmed pseudonüümitakse ja masin tuvastab
ebatavalised mustrid
. Mäeker ütles, et masin võrdleb andmeid, näiteks pangakonto liikumisi ja tolliandmeid. Kui need ei klapi, võib see viidata rahapesule.
ebatavalised mustrid
Tõlge fraasile: ebatavalised mustrid
EN
unusual patterns
Andmeladu on olemas, kuid RAB vajab õigust andmete töötlemiseks. Sellega saab modelleerida kurjategijate käitumist. Mäeker ütles, et pankade aruanded üksi ei piisa, vaja on ka teiste registrite andmeid.
Eelnõu väljatöötamise ajakava oli tihe, kuna strateegilise analüüsi reformi tähtaeg oli eelmise aasta lõpus. Seaduse osad jõustuvad juba 1. juulil. Rahanduskomisjon jätkab eelnõu käsitlemist teisipäevasel istungil.
The Ministry of Finance has developed a legislative amendment that helps to better detect money laundering. The Money Laundering Data Bureau can create a program funded by the European Union that analyzes data. The data comes from various registries and is anonymous. The law specifies when this data can be personalized to detect criminal activity. The Riigikogu approved the bill in the first reading on May 20. Finance Minister Jürgen Ligi said that currently, the RAB has limited access to data. The new law will give them more opportunities.
The bill does not grant the RAB access to new data, but rather the right to process existing data. The RAB can use various analysis methods, such as text processing and data mining. The data is processed anonymously. Ligi said that the data can be personalized only if there is suspicion of money laundering. For this, two individuals must give permission.
Processing data helps ensure the security of society and reduce crime. However, there are also risks, such as data leaks and false conclusions. For this, control mechanisms have been established.
The head of the Money Laundering Data Bureau, Matis Mäeker, said that the bill concerns data processing. The data warehouse will be connected to 11 registries. It is important to identify behavioral patterns that may indicate money laundering. The RAB receives money laundering reports from banks but does not request additional information from them. If there is suspicion, additional data may be requested. The RAB does not have access to banks' databases.
The amendment allows data to be processed by machine, such as large payments. The data is pseudonymized, and the machine identifies unusual patterns. Mäeker said that the machine compares data, such as bank account movements and customs data. If they do not match, it may indicate money laundering.
The data warehouse exists, but the RAB needs the right to process the data. This allows modeling the behavior of criminals. Mäeker said that bank reports alone are not enough; data from other registries is also needed.
The schedule for developing the bill was tight, as the deadline for the strategic analysis reform was at the end of last year. Parts of the law will come into force as early as July 1. The Finance Committee will continue to discuss the bill at Tuesday's session.